Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7 (499) 653-60-72 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 426-14-07 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 500-27-29 (бесплатно)

Что грозит за мошенничество по дебетовым картам

Что такое заливы денег на карту?

На первый взгляд, схема работает просто. Вы сообщаете заливщику реквизиты своей банковской карты. Он переводит вам заранее оговоренную сумму. Часть из нее вы переводите на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.

С вас могут попросить задаток или взнос, чтобы гарантировать вашу порядочность. Если вы уплатите этот взнос — тоже есть вероятность, что вы с ним распрощаетесь.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdev

В этом случае вы потеряете деньги и станете потерпевшим по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Звучит странно, но в такой ситуации это самый лучший вариант событий. Вы напишете заявление в полицию, может быть, мошенников найдут, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут вам деньги.

Это преступник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого требуется перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что правоохранительные органы не смогут отследить всю цепочку переводов.

Кстати, участники цепочки на языке заливщиков называются дропами. А человек, который ищет дропов и работает с ними, — дроповодом. Дроп может сам принимать участие в цепочке переводов, а может просто продать или отдать свою банковскую карточку дроповоду вместе с реквизитами счета и пином.

Дроповоды используют разные способы втереться в доверие и получить контроль над платежными инструментами человека. Они размещают объявления в интернете, на сайтах кадровых агентств и в соцсетях. Кроме объявлений с предложениями работы искать дропа могут даже через сайты знакомств.

Но если человек торгует наркотиками, оружием, человеческими органами или финансирует террористические организации — такой бизнес на учет в налоговой не поставишь. А деньги, полученные в результате незаконных сделок, преступникам надо как-то выводить из тени в реальную жизнь.

В 2001 году был принят закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По этому закону многие финансовые операции попали под обязательный финансовый контроль на предмет законности.

Даже ФЗ № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств», который мы недавно разбирали, с одной стороны, защищает деньги на банковской карте, с другой — усложняет жизнь тем, кто обналичивает деньги. С точки зрения банка, залив — это нетипичная денежная операция, и давать пояснения придется владельцу карты.

Поэтому преступники начали придумывать новые способы обналичивания и вывода денег из-под контроля финансовых органов. Залив денег на карточку — один из таких способов.

Уголовная ответственность за мошенничество

Ст. 159 УК РФ указывает обязательные
способы совершения преступления – обман или злоупотребление доверием. Эти
понятия раскрыты в Постановлении Пленума ВС РФ № 51:

  • обманные
    действия заключаются в умышленном сообщении заведомо недостоверной информации,
    либо умолчании о фактических обстоятельствах, вследствие чего жертва
    добровольно расстается с ценностями или деньгами;
  • злоупотребление
    доверием рассматривается как установление с жертвой особо доверительных
    отношений, после чего происходит добровольная передача имущества или денег;
  • противозаконные
    действия порождают ситуацию, когда владелец вещей или денег добровольно
    соглашается передать их преступнику, будучи уверенным в законном характере следки,
    действий.

На размер наказания за мошенничество по УК РФ будет влиять стоимость украденных ценностей или размер денежных средств. Ст. 159 карает за преступление, совершенное в значительном, крупном или особо крупном размере. Эти показатели раскрыты в самой статье, а а показатели ущерба определяются по итогам экспертиз.

Читайте в нашем материале, какая ответственность будет за мошенничество по расписке и без нее, как доказать такое преступление.

Еще по теме  Что грозит в 2020 году если по своей вине попал в ДТП без страховки действия при наличии КАСКО

Признаки мошенничества по ст. 159 УК РФ допускают
только умышленный характер действий преступника, так как обман или
злоупотребление доверием не происходят по неосторожности. К числу наиболее
распространенных случаев мошенничества, с которыми могут сталкиваться физические
или юридические лица, можно отнести:

  • переоформление
    прав на имущественные активы на себя путем заведомо ложных обещаний;
  • противоправное
    обращение в пользу доверенного лица денежных средств, причитающихся для
    передачи доверителю после совершения сделки;
  • использование
    ненадлежащих документов при расчете по сделке;
  • обман
    для выигрыша в азартные игры и т.д.

Уголовное дело по составу мошенничества
возбуждается по факту его выявления, даже если потерпевший не обратится с
заявлением в полицию. Преступником по ст. 159 УК РФ может быть признан субъект,
достигший возраста 16 лет.

Что грозит за мошенничество по дебетовым картам

Мошенничество признается состоявшимся преступлением,
если имущественные активы или деньги поступили к виновнику, после чего он
приобрел право пользования и распоряжения ими. Вариант приобретения прав на
чужое имущество для ответственности по УК РФ не имеет юридического значения. Это
может быть использование сфальсифицированных документов (в этом случае
преступник понесет дополнительное наказание по ст. 327 УК РФ), имитация
обстановки или обстоятельств, использование помощи третьих лиц, иные
обстоятельства.

Если у вас возникли проблемы, связанные
с обвинением в мошенничестве, либо вы стали жертвой обмана или злоупотребления
доверием, обращайтесь на консультацию к нашим юристам. Мы разъясним нормы УК
РФ, поможем правильно оформить документы, окажем иные услуги. Обращайтесь, мы
поможем найти выход даже в самой сложной ситуации!

Какая статья за мошенничество

https://www.youtube.com/watch?v=https:tv.youtube.com

Наказание за мошенничество последует не обязательно
по ст.159 УК РФ, так как законодатель предусмотрел ряд специальных составов
указанного вида преступлений:

  • мошенничество,
    связанное с кредитованием граждан и юридических лиц, включает в себя статья
    159.1 УК РФ;
  • если
    преступник совершает противозаконные действия при обращении за социальными или
    иными бюджетными выплатами, санкции последуют по ст. 159.2 УК РФ;
  • такой
    современный вид мошенничества, как использование банковских карт, предусмотрен
    составом ст. 159.3 УК РФ;
  • статья
    159.5 УК РФ карает за мошенничество с различными видами договоров страхования;
  • по
    ст. 159.6 УК РФ будут наказаны противоправные мошеннические действия в области
    компьютерной информации.
Еще по теме  Ответы на актуальные вопросы о применении правил оформления сертификатов соответствия и деклараций о соответствии требованиям технических регламентов Таможенного союза, утвержденные Решением Коллегии Евразийской экономической комиссии от 25 декабря 2012 года N 293

Законодатель предусмотрел правило, что мошенничество на сумму до 2500 рублей повлечет только административную ответственность. Эта норма применяется если в действиях преступника не выявлены дополнительные квалифицирующие факторы (например, противоправные действия группы лиц).

Наказание за мошенничество

По статье 159 УК РФ мошенничество
карается по семи различным частям, каждая из которых включает в себя
самостоятельный перечень санкций. Преступнику, чья вина в мошеннических
действиях будет доказана следствием, грозят следующие меры воздействия:

  • штраф в виде денежной суммы (например, по ч. 1 ст. 159 УК РФ штраф составит до 120 тыс. руб. или з/п преступника до года);
  • работы обязательного, принудительного или исправительного характера;
  • арест или ограничение свободы;
  • тюремное заключение.

За мошенничество указанная статья УК РФ
предусматривает минимально возможный тюремный срок до двух лет. На практике,
при первом случае привлечения к ответственности суд ограничивается штрафом,
либо условным сроком (если ущерб не возник в крупном или особо крупном
размере). Наиболее суровая санкция ждет преступника по части седьмой ст. 159 УК
РФ (при особо крупном размере ущерба более 12 млн. рублей) – тюремное
заключение до 10 лет.

Разве случайный владелец карты может считаться соучастником преступления?

Законопроект, ужесточающий наказание за кражу средств с банковских карт, Госдума приняла во втором, окончательном чтении. Кража средств с банковских карт отныне будет считаться мошенничеством — соответствующие поправки появятся в Уголовном кодексе РФ. За такое преступление нарушителям грозит до 6 лет тюрьмы[21].

Чтобы избежать сурового наказания до сего дня злоумышленники списывали деньги небольшими суммами, однако, общая сумма хищения становится сопоставимой с тяжкими преступлениями , в связи с чем депутаты решили ужесточить наказание и сделать его уголовным.

Кроме того, если мошенники при краже средств воспользуются чужим электронным средством платежа, за подобное деяние им будет грозить до трех лет лишения свободы.

Что грозит за мошенничество по дебетовым картам

Госдума РФ в октябре 2017 года на заседании в среду приняла в первом чтении поправки в Уголовный кодекс (УК), устанавливающие отдельное наказание за хищение средств с банковского счета и электронных денег. Согласно законопроекту, наказание за такое преступление может быть изменено с нынешних четырех месяцев до трех лет лишения свободы.

Соответствующий законопроект был внесен группой депутатов во главе с председателем комитета нижней палаты парламента по финрынку Анатолием Аксаковым («Справедливая Россия»).

Документ предусматривает внесение дополнений в статью 159.6 УК РФ (Мошенничество в сфере компьютерной информации) квалифицирующих признаков — хищение средств с банковского счета, а равно электронных денежных средств, а также внесение изменений в статью 159.3 УК РФ (Мошенничество с использованием электронных средств платежа).

В частности предлагается закрепить в УК РФ ответственность за «хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельного или принадлежащего другому лицу электронного средства платежа, в том числе кредитной, расчетной или иной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации». Максимальное наказание за данное преступление должно быть увеличено с действующих четырех месяцев до трех лет лишения свободы

Еще по теме  Федеральная публичная кадастровая карта

Инициатива также предусматривает снижение пороговых значений сумм крупного и особо крупного ущерба для преступлений, предусмотренных этими статьями (250 тыс. рублей и 1 млн рублей соответственно). Согласно действующему уголовному законодательству, максимальное наказание за хищение средств с банковского счета в особо крупном размере составляет 10 лет лишения свободы.

Россия заняла первое место в Европе по темпам роста убытков от мошеннических операций с банковскими картами в 2013 году. Объем этих потерь в России в 2013 году вырос на 27,6% по сравнению с показателем годом ранее и, соответственно, в 10 раз в сопоставлении с данными 2006 года, и на 365% – 2008 года.

По объему же этих потерь, которые увеличились на 22,5 млн евро и достигли 104,1 млн евро в прошлом году, Россия находится на четвертом месте среди 19 европейских стран. Ее опережают:

  • Британия (534,9 млн евро),
  • Франция (428,9 млн евро) и
  • Германия (116,3 млн евро).

Таковы данные, представленные на разработанной FICO интерактивной карте «Эволюция карточного мошенничества в Европе 2013».

При этом, в России мошенничество с картами так называемым способом Card Not Present намного ниже, чем в странах Западной Европы (в нашей стране его доля всего 3% от убытков). Одна треть от российских убытков (1683,8 млн руб.) приходится на Counterfeit Cards и примерно столько же (1599,4 млн руб.) – на Lost and Stolen. Мошенничество способом ID Fraud в России принесло убытки в размере 685,2 млн руб.

В 2013 году совокупные убытки от мошенничества с картами в 19 европейских странах составили 1,55 миллиарда евро, даже немного превысив показатель 2008 года, когда наблюдалось последнее пиковое значение.

По закону все просто. Если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — он соучастник этого преступления. Например, если доход получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он соучастник преступления по статье 228 УК РФ. То же самое и с мошенничеством, и с терроризмом.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpress

Выводы такие:

  1. Деньги из ниоткуда не берутся. Если вам предлагают отдавать порядка 40% за обналичивание денег — это либо попытка мошенничества, либо вас пытаются сделать соучастником преступления. Не соглашайтесь на это.
  2. Банк все равно видит всю цепочку получателей. Всегда. И отследить ее сотрудникам правоохранительных органов не так сложно.
  3. За все операции по банковской карте ответственность, в том числе и уголовную, несет ее владелец.
  4. Заливщику все равно, что с вами будет. Он изначально знает, что к вам придут люди в погонах с неудобными вопросами. Но деньги к тому моменту уже будут обналичены.
  5. Не экспериментируйте с уголовным кодексом.
Загрузка ...