Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7 (499) 653-60-72 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 426-14-07 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 500-27-29 (бесплатно)

Какие предусмотрены штрафы за езду с просроченной страховкой

Штраф за езду без ОСАГО в 2020 году

Штраф за отсутствие ОСАГО 2020 стягивается с водителя в виде наказания, за езду без оформленного действующего полиса обязательного страхования гражданской ответственности.

Поскольку на данный момент многие владельцы машин не считают необходимым страхование «ОСАГО», аргументируя тем, что стоимость данной принудительно-обязательной услуги ощутимо дорогая, а возможное наказание за отсутствие полиса незначительное. Автолюбителей интересует вопрос, какой размер штрафа при отсутствующей страховке ОСАГО в 2020 году.

Поскольку полисом ОСАГО не страхуются материальные ценности владельца машины, он страхует ответственность водителей перед другими участниками дорожного движения.

Такой страховкой покрываются расходы в случае, если виновником ДТП окажется её владелец.

Денежной компенсацией воспользуется пострадавший, а застрахованному лицу не предстоит при этом нести каких-либо материальных затрат. Эту функцию возлагает на себя страховая компания.

Но, такие условия реальны только в случае наличия у виновника аварии действующей на момент ДТП страховки ОСАГО на участвовавшее в происшествии транспортное средство при условии внесения в него данного водителя. В случае открытой страховки при управлении авто любым водителем также покрываются все понесенные затраты в определённом законом диапазоне.

Участники дорожного движения без действующего полиса ОСАГО обречены на постоянные взыскания в виде штрафа, предусмотренного за это правонарушение.

В случае проверки ТС на дороге инспектор ГИБДД вправе потребовать полис на наличие. А водитель обязан иметь такой документ.

В случае невозможности предъявления водителем, управляющим автомобилем, документа инспектору ГИБДД последний вправе устно предупредить его, но за отсутствие действующей страховки водителю грозит штраф. Он возможен при:

  • отсутствии страхового полиса;
  • поддельности документа;
  • истекшем сроке;
  • не вписании водителя в договор;
  • отсутствии страхового договора при себе в дороге.

Согласно статьи 12.37 КоАП РФ за нарушение правил водителя могут наказать следующим образом.

За отсутствие страховки предполагается штраф в размере 800 рублей. Причем, при оплате его в течении 20 дней с учетом 50%-ой скидки он составит 400 рублей.

При оформленном автостраховом документе, но отсутствии его у водителя инспектор может предупредить или оштрафовать его на 500 рублей.

Следует учитывать

Водители должны знать, что не могут предпринять инспекторы в случае отсутствия у водителя страховки:

  • эвакуировать транспортное средство;
  • снимать номера с машины.

При себе необходимо иметь:

  • документ для подтверждения личности владельца ТС;
  • документы на машину —ПТС и СТС;
  • водительские права всех допускаемых к управлению лиц;
  • диагностическую карту ТО.

Или внести с них данные в систему при онлайн-страховании. Пройдя проверку, данные учитываются при расчете стоимости страховки. Оплатив услугу, водитель получает страховой документ, который необходимо иметь при себе в дороге.

В случае обращения в офис СК с целью оформления полиса после проведения процедуры стоит проверить:

  • наличие личных документов;
  • документ, подписанный страхующимся и представителем компании, наличие печати, спец. Госзнаков согласно образца;
  • отпечатанные правила страхования;
  • наличие двух извещений о случившемся ДТП;
  • памятку водителю;
  • чек-квитанцию, подтверждающую оплату услуги.

Кроме вышеперечисленного юридические лица при оформлении страховки обязаны предоставить доверенность фирмы, свидетельство регистрации предприятия и печать в оригинале.

Оформление страхового полиса в офисе производится непосредственно с оригиналов документов без диктовки данных страхователем.

В виде заключения

В случае отсутствия страховки ОСАГО владелец автомобиля может пострадать не только финансово, а и потерять личное время на оформление протокола, сбор требуемых документов и оплату штрафа.

Кроме того, водителям, управляющим автомобилями без ОСАГО в случае аварии предстоит оплатить все возмещения за свой счет.

Учитывая вышеизложенное, стоит предпочитать своевременную покупку полиса обязательного страхования оплате штрафов и возмещению ущерба. Вовремя приобретенный полис убережет водителя от многих непредвиденных проблем.

Какие предусмотрены штрафы за езду с просроченной страховкой

Для того, чтобы ездить по дорогам России, водитель обязан оформить полис обязательного страхования автогражданской ответственности, а в случае его отсутствия придётся заплатить штраф.  В2020 году его сумма составляет 800 рублей. За отсутствие полиса при себе (например, водитель забыл его дома) потребуют 500 рублей или вынесут предупреждение. С той же суммой придётся расстаться, если ответственность застрахована, но конкретный водитель в полис «не вписан».

В нашей статье мы подробно разберём, какие наказания ждут водителей в 2020 году за отсутствие полиса.

Обязательное страхование «автогражданки» появилось в России в 2003 году – для того, чтобы гарантировать права пострадавших при ДТП (как лично пострадавших, так и понесших материальный ущерб).

С тех пор за владельца полиса ущерб обязана погасить страховая компания – правда, в ограниченных (установленных правилами страхования) пределах. На начало 2020 года материальный ущерб страховка покрывает в пределах 400 тысяч рублей, вред жизни и здоровью пострадавших – в пределах полумиллиона.

Если причинённый ущерб превышает указанные суммы, виновнику аварии придётся доплатить из собственного кармана.

Такое требование называется «регрессным». При этом пострадавшие получают страховку от выдавшей полис компании, а уже она потом разбирается с виновником.

Интересы пострадавших при этом защищены надёжнее, чем водителей.

Чтобы страховку выплатили, виновник аварии должен быть «вписан» в полис. Бывает и так называемый «открытый список водителей», т.е. полис, который распространяется на неограниченное количество водителей и «привязан» к автомобилю.

Стоимость ОСАГО растёт с бешеной скоростью. Например, страховка на новый «Форд Фокус» в Москве обойдётся водителю-чайнику примерно в 19500 рублей. Вероятно, этим и объясняется огромное количество водителей, предпочитающих всячески увиливать от обязанности оформить полис ОСАГО.

Какие предусмотрены штрафы за езду с просроченной страховкой

Многие вообще не покупают полис, другие – оформляют поддельный. Между тем, инспектор ДПС наделён правом проверить, застрахована ли ответственность водителя. Страховой полис ОСАГОявляется таким же обязательным документом, как права и свидетельство о регистрации на машину.

Полис при этом должен не только «быть», но и быть правильно заполненным. С недавних пор, правда, вместо полиса ОСАГО водители имеют право предъявлять распечатку его электронной версии. Она приравнивается к полису, напечатанному на государственном бланке – инспектор при этом может проверить, действительно ли ответственность водителя застрахована.

За отсутствие страховки инспектор обязан выписать штраф. В 2020 году его сумма составляет для тех, у кого полиса нет вообще – 800 рублей, для тех, кто не смог его предъявить (но полис при этом оформлен правильно) – 500 рублей. Столько же заплатит и тот, кто не вписан в перечень допущенных к управлению лиц (при условии, что полис на автомобиль оформлен правильно и предъявлен инспектору).

Полис ОСАГО – это документ, который всегда должен быть с водителем. Однако нередки ситуации, когда автовладельцы по забывчивости или неосторожности пренебрегают этим правилом, садясь за руль без страховки, с просроченным полисом или с недействительным документом. Согласно нормам, такие действия караются штрафом, а также рядом наказаний. Рассмотрим более подробно, что ждет водителей за езду без страховки.

Если транспортным средством управляет человек, данные которого не отмечены в полисе, это является нарушением правил договора по ОСАГО и расценивается как административное правонарушение. Согласно 1 части статьи 12.37 КОАП РФ, за подобное действие водителю грозит штраф в размере 500 рублей.

Кроме того, инспектор ГИБДД, задержавший автомобиль, водителем которого является человек, не вписанный в ОСАГО, имеет право отстранить нарушителя от управления транспортным средством.

При этом авто будет перенаправлено на штрафную площадку, и забрать его сможет только владелец, которому также придется заплатить штраф и возместить расходы, связанные с транспортировкой и хранением автомобиля на штрафстоянке.

Данного наказания можно избежать, но только в том случае, если владелец автомобиля или иное лицо, вписанное в полис ОСАГО, успеют приехать на место задержания автомобиля раньше, чем эвакуатор. При этом нарушителю все равно придется заплатить штраф, но автомобиль не будет эвакуирован.

Размер штрафа при отсутствии страховки ОСАГО в 2020 году

Если владелец транспортного средства пренебрег оформлением обязательного страхования автогражданской ответственности, то есть, у него вообще нет полиса ОСАГО, ему грозит штраф в размере 800 рублей.

В том случае, если владелец и водитель автомобиля – это разные лица, то, согласно части 2 статьи 12.37 КОАП РФ, штраф будет наложен на них обоих.

Владельцу авто придется уплатить штраф за неоформленную страховку ОСАГО, а водителю – за езду без полиса.

Управление автомобилем с просроченным полисом ОСАГО законодательство приравнивает к его отсутствию. Соответственно, на водителя возлагаются такие же штрафные санкции в размере 800 рублей.

Стандартный срок ОСАГО составляет 1 год, но многие компании, занимающиеся автострахованием, предлагают своим клиентам альтернативные варианты договоров. Срок действия подобных договоров также составляет 1 год, однако водитель может получить страховку с периодом действия на несколько месяцев.

Штраф за отсутствие ОСАГО 2020

Введение обязательного автострахования, штрафов за его отсутствие, а также отмена периода времени, в течение которого водителю разрешалось управлять автомобилем без страхового полиса, заставило автолюбителей более тщательно отслеживать срок действия их страховок. Каждый, кто садится за руль транспортного средства должен четко знать, в какой ситуации он может управлять автомобилем без оформленной страховки, а также понимать, какой штраф ожидает его за нарушение требования по наличию полиса ОСАГО.

Страхование ответственности водителей является обязательным для лиц, управляющих транспортными средствами.

В случае, если действие полиса закончилось, в соответствии с действующим законодательством, за руль садиться нельзя.

Просроченный страховой полис будет приравниваться к ситуации, когда страховка отсутствует в принципе. Соответственно, при выявлении данного правонарушения, сотрудники ГИБДД оштрафуют водителя авто.

Поэтому, в случае окончания срока действия полиса, нужно потратить время и добраться до офиса страховой компании, где необходимо оформить новый договор автогражданки и только после этого садиться за руль автомобиля.

Кроме того, можно решить проблему отсутствия страховки по-другому, оформив полис ОСАГО через интернет. Электронный страховой договор приравнивается к документу на бумажном носителе и имеет такую же силу.

Срок действия полиса ОСАГО не превышает 12 месяцев, соответственно водитель должен отслеживать время, когда необходимо переоформить страховку.

В случае, когда инспектор ГИБДД обнаруживает, что водитель управляет транспортным средством и при этом его страховка просрочена, нарушителя ожидает штраф:

  • Так, в соответствии с ч.2 ст. 12.37 КоАП за управление автомобилем с просроченным страховым полисом, водитель будет оштрафован на 800 рублей.
  • Такая же сумма штрафа будет выставлена и для водителя, который управлял авто, не имея оформленного ОСАГО.
  • Если же страховка оформлена, на забывчивый водитель оставил ее дома, то размер штрафа составит 500 рублей.

Никаких дополнительных наказаний, связанных со снятием автономеров либо буксировкой автомобиля на штрафстоянку не предусмотрено.

Если в результате ДТП выяснилось, что у его участника нет полиса ОСАГО, то развитие событий может происходить таким образом:

  • лицо, у которого отсутствует автострахование, будет признано виновным в ДТП. Его обяжут возместить весь ущерб, причиненный пострадавшим, а также выплатить административный штраф за отсутствие полиса;
  • водитель без страховки должен оплатить только админ.штраф.

Действующее законодательство предусматривает единственный вариант, когда можно ездить без полиса ОСАГО – приобретение автомобиля.

С момента приобретения прав на транспортное средство в результате покупки, вступления в наследство либо получения по договору дарения, у собственника есть 10 дней на оформление страховки.

В течение данного периода сотрудники ГИБДД не имеют права штрафовать водителя за отсутствие полиса, но от необходимости возмещения ущерба в случае ДТП водитель не освобождается.

Еще по теме  Нужно ли платить налог

Кроме того, существует определенный тип автотранспорта, для которого оформление страховки не обязательно:

  1. Автомобиль зарегистрирован на территории иностранного государства, где на него оформлен международный страховой полис.
  2. Транспорт является собственностью государства и находится в распоряжении воинского подразделения.
  3. Максимальная скорость автотранспорта не превышает показатель 20 км/ч.

Некоторые автолюбители доверяют мифам о том, что можно управлять транспортным средством, не оформляя полис автогражданки. Наиболее распространенные из них:

  1. Управляя автомобилем по доверенности водитель может не иметь оформленного ОСАГО. Это не так, любое лицо, управляющее транспортным средством должно иметь полис автогражданки.
  2. До 2009 года в законодательстве РФ действовала норма, разрешающая водителям управлять авто с полисом ОСАГО, просроченным не более, чем на 30 дней. На сегодня такой нормы нет, после окончания срока действия страховки, водитель должен оформить новую.
  3. ОСАГО для мототранспорта не требуется. Это заблуждение, страховать ответственность необходимо владельцам мотоциклов так же, как и собственникам автомобилей.

По закону, штраф выдается за то, что водитель не может предъявить документ по требованию инспектора.

Ходят слухи, что в 2020 году собираются серьезно ужесточить ответственность за отсутствие страхования. Так, при отсутствии страхования ОСАГО штраф будет составлять 5 тыс. рублей, а при повторном нарушении закона будут изымать водительское удостоверение на 6 месяцев. Пока что эти сведения не подтвердились, но вполне возможно, что Государственная дума примет такое решение.

Наличие автострахования — это не обычная прихоть законодателей, но необходимость. Застрахованный водитель несет меньшую материальную ответственность в случае ДТП, может не платить за нанесенный ущерб. Учитывая статистику по ДТП, покупка полиса ОСАГО — здравое решение.

В федеральном законе «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» утверждается, что любой человек, который ездит на автомобиле, обязан иметь страхование. То есть, по закону, страхуется не автомобиль, а ответственность водителя.

Автотранспорт

Такая норма действует практически на любой вид транспортного средства, исключая те, что указаны в законе, как необязательно подлежащие страхования — к примеру, велосипеды.

Если по вине водителя наносится ущерб здоровью или имуществу третьих лиц, то он возмещается не из личных средств водителя, а напрямую страховой компанией.

В целом, можно выделить несколько случаев, при которых инспектор имеет право выписать штраф:

  • за отсутствие страхования;
  • за просроченный страховой полис;
  • если машиной управляет водитель, который не вписан в страховой полис;
  • при отсутствии полиса в момент управления автомобилем.
  • если страховка не действует в определенный срок.

Сумма штрафа по таким нарушениям различается, но не ниже 500 рублей. В крайних случаях, к водителю могут применяться более жесткие санкции. К примеру, если вовремя не оплатить штраф, могут временно изъять водительские права. В некоторых случаях с машины могут снять номера или поставить ее на штрафплощадку. Именно поэтому стоит заранее побеспокоиться о наличии страхования на автомобиле.

Если водитель управляет автомобилем с просроченной страховкой, и его остановит инспектор — водителю придётся заплатить штраф в сумме 800 рублей. Именно поэтому стоит внимательно следить за тем, когда заканчивается срок действия страхования. Есть несколько способов избавиться от этой проблемы:

  • Можно покупать ОСАГО сразу на несколько лет вперед. В таком случае придется заплатить больше, но и риск того, что человек забудет вовремя оплатить страховку снижается.
  • Регулярно проверять страховой полис и особенно внимательно смотреть, не просрочен ли он.

Какие предусмотрены штрафы за езду с просроченной страховкой

Ввиду возможного увеличения ответственности за управление автомобилем без страховки, каждому автомобилисту стоит задуматься о заключении договора со страховой компанией и покупке полиса ОСАГО.

Если же у водителя вообще отсутствует страховой полис, он обязан оплатить штраф. Это — самое серьезное нарушение правил страхования автомобиля, поэтому лучше всего не попадать в такие ситуации, т.к. не всегда получится отделаться штрафом.

Страховать машину нужно сразу после покупки, так как если это не сделать вовремя, есть риск вообще забыть об этом, особенно если это первый автомобиль. В дальнейшем нужно регулярно проверять наличие страхования и его актуальность.

Если лицо, управляющее транспортным средством, не вписано в страховой полис ОСАГО, то инспектор может оштрафовать на сумму в 500 рублей. Несмотря на то, что полис есть, водитель не вписанный туда подвергается ответственности.

Решить эту проблему можно, если при страховании автомобиля указать в договоре, что страховка действует при управлении автомобилем любым лицом.

Также существует возможность вписать в полис ФИО страхового агента.

С другой стороны, стоимость страховки в таком случае сильно возрастает, поэтому есть смысл это делать только в том случае, когда машиной часто управляет друзья, родственники или другие посторонние люди.

Если по каким-то причинам у человека есть полис ОСАГО, но он его не может предъявить инспектору (забыл дома), он подвергается штрафу в размере 500 рублей. С другой стороны, если полис есть, инспектор может вынести водителю предупреждение без привлечения к административной ответственности. Все зависит от того, при каких условиях автомобилист был остановлен инспектором.

Бывает так, что человек страхует автомобиль на 6 месяцев, при этом страхование действует только в определенное время года. К примеру, дачники или охотники страхуют автомобиль только в период с мая по сентябрь. Делают они это из-за того, что пользуются машиной только в теплое время года, а зимой на ней не ездят. Таким образом, они экономят деньги на страховании.

В случае, если выехать на автомобиле в период недействительности страховки (зимой и т.п.) штраф будет составлять 500 рублей.

Нюансы и факты

Если человек купил страховой полис через интернет, то он не обязан его распечатывать и возить с собой на случай затребования инспектором, т.к. последний обязан проверить факт наличия страхования в базе страховой компании. С другой стороны, лучше иметь печатный вариант страховки. Это вызовет меньше вопросов у инспектора.

Не все знают, что застраховать автомобиль нельзя без отсутствия талона технического осмотра. Он понадобится на этапе оформления договора со страховым агентом в офисе или при покупке документов через интернет.

В соответствии с законом, штраф за некоторые правонарушения можно оплатить со скидкой в 50%. В этот список входит также ответственность связанная с нарушением правил автострахования.

Чтобы заплатить меньше денег, нужно уплатить штраф в течение 20 дней после совершения правонарушения. В ином случае, после истечения срока, придется платить полную сумму.

Такая практика является вполне законной и официально регламентирована законами.

Некоторые люди считают, что можно договориться с инспектором «на месте» и дать ему взятку. Возможно, что у водителя и получится заплатить меньше денег, но с другой стороны, коррупция — это намного более серьезное правонарушение, чем езда без страховки, соответственно и возможная ответственность за нее выше.

Полис забыт, но оформлен: что делать, если инспектор не верит словам водителя?

ОСАГО – или официально «Обязательное страхование автогражданской ответственности» существует в России уже 15 лет и призвано решить проблему компенсации ущерба пострадавшей стороны в ДТП. По сути, наличие страхового полиса избавляет автовладельца, виноватого в происшествии, от необходимости выплачивать компенсацию пострадавшей стороны. За него это делает страховая компания, с которой водитель заключил контракт.

Выплаты ограничены лимитом возникшей ответственности. Так, вред, нанесенный жизни и здоровью третьего лица, составляет 500 тыс. рублей – каждому, пострадавшему в аварии. Если же нанесен ущерб имущественный, сумма выплат составляет 400 тыс. рублей. Поэтому автовладельцам стоит помнить, что оформление ОСАГО – это не деньги на ветер, а предупреждение возможных трат и защита при непредвиденных обстоятельствах.

Сотрудники ГИБДД имеют полное право потребовать полис при проверке документов водителя. Он должен быть на фирменном бланке страховой компании, иметь все подписи и печати. Если вы оформили электронную страховку, она должна быть распечатана – так, чтобы все поля и надписи четко читались. Автогражданку необходимо всегда иметь в машине на случай непредвиденных ситуаций – ДТП или простой проверки ГИБДД на дороге. В противном случае вас будет ждать взыскание в размере от 500 до 800 рублей – в зависимости от нарушения.

Не стоит забывать и о том, что езда без ОСАГО – это отказ в выплате компенсации даже в тех ситуациях, когда водитель автомобиля – пострадавшая сторона. Отказ от обязательного страхования сулит не только наказанием от ГИБДД, но и более серьезными тратами. Поэтому рисковать на дороге не стоит – лучше сразу вложиться в свою безопасность.

Кстати, недавно РСА предложил проверять полис автогражданского страхования в автоматическом режиме – через установленные на дорогах камеры. По идее, камера будет фиксировать номера проезжающих автомобилей и сверять их с базой данных Российского союза страховщиков. Однако технически обеспечить это сложно, и реализация проекта тормозит – неизвестно, когда именно запустят эту систему.

Сотрудник ГИБДД остановил машину и выявил правонарушителя, не предъявившего ему полис ОСАГО. Хотя водитель попросту где-то забыл этот документ. Гражданину следует попытаться убедить инспектора, что он всегда соблюдает обязанности водителя, но как раз сегодня проявил рассеянность.

Если же водителю всё равно выписывают штраф на основании положений ст. 2.37, тогда ему следует вписать в протокол, что он не согласен с позицией стража правопорядка на дорогах. Впоследствии у него появляется возможность обжаловать решение инспектора в суде, представив действующий полис. Хотя это лишняя морока, и водители соглашаются заплатить на 300 руб. больше.

Лучший из вариантов — это своевременное продление (оформление) ОСАГО. Также следует иметь в автомобиле действующие документы о прохождении ТО, удостоверение водителя. Не нужно их забывать, они не должны быть просрочены. Тогда с неприятностями на дороге в виде появления принципиального автоинспектора сталкиваться не доведется.

Как оформить страховки ОСАГО онлайн

Чтобы избежать неприятностей в виде штрафа за езду без страховки или, того хуже, ремонта транспорта за свой счет, водителю нужно страховаться. Но часто просрочка происходит из-за обстоятельств, складывающихся не в пользу автовладельца.

Часто владельцу авто банально не хватает времени на перезаключение договора со страховщиком. К счастью, сейчас регистрация договора ОСАГО осуществляется онлайн. Но заполнение онлайн-заявки порой нелегко дается водителям, впервые столкнувшихся с относительно новым способом оформления.

Поэтому вкратце опишем схему действий и объясним особенности заполнения ключевых пунктов:

  1. Нужно выбрать организацию-страховщика. Затем на ее сайте найти кнопку «Онлайн-заявка на ОСАГО» (кнопка может называться и по-другому, например, «Купить онлайн» и т. п.). На некоторых порталах для продолжения страхового договора есть отдельная кнопка, выбирайте функцию «Продлить».
  2. В начале заполнения обозначьте модель и марку автомобиля. Собственноручно вписывать эту информацию не нужно, перед вами всплывет перечень и выбрать данные о вашем транспорте следует из него.
  3. Заполняя поля, где требуется точная информация о вашей машине дублируйте записи из предыдущего полиса. Компания тщательно проверяет данные из ранее оформленного полиса регистрируя новый. В большинстве онлайн-анкет номера автотранспорта вводятся русскими символами.
  4. Запишите информацию о себе. Переписывайте информацию из документов, удостоверяющих личность.
  5. Перенесите данные из карточки технической диагностики.
  6. Далее, вам порекомендуют добавить в договор специальные услуги от компании. Оформляя обязательную страховку считая, ее неизбежной формальностью откажитесь от дополнительного сервиса. Но допуская полезность дополнительных услуг, включите их в полис.
  7. Проверьте верно ли вписаны данные и отправьте форму. Внесите плату за страховку следуя инструкциям на портале организации.
    Полис, пришедший вам на email и выданный в офисе компании обладает той же юридической силой.

Некоторые владельцы транспортных средств заблуждаются, считая, что, если срок страховки истек, ею можно пользоваться еще минимум день. Но правило не действительно уже около 8 лет. По истечении срока бумага полностью теряет свою ценность. Поэтому продлевайте полис заранее.

Помните, инспектор проверив документы и обнаружив договор со сроком истекшим хотя бы на день, на законном основании выпишет штраф. И он приравнивается к наказанию за езду без обязательного документа.

Еще по теме  Какие документы нужны для прописки

Штрафы ГИБДД — не самое страшное с чем может столкнуться водитель, запозднившийся с автострахованием. Административные финансовые наказания невелики, по сравнению с денежными потерями в ДТП, виновником которой являетесь вы. В данных обстоятельствах убытки, в большей мере, компенсирует компания, но, когда просрочена страховка рассчитывайте исключительно на себя.

Пострадавший не по своей вине участник дорожного движения должен настаивать:

  • На экспертизе, по выяснению причины ДТП;
  • Установление величины потерь;
  • Возмещение убытков со стороны виноватого в аварии водителя.

При отсутствии желания виновника компенсировать потери другого автовладельца, ситуацию решают через суд. Доказанная экспертизой виновность одного из участников, помешает уклониться от возмещения потерь пострадавшему. В этом случае судовые тяжбы приведут к дополнительным расходам со стороны виновника.

По ОСАГО автогражданский долг постоянно обновлять страховку и возить с собой в машине. Но просроченная страховка сейчас не редкость, поскольку многие не знают правил по ее продлению. В вопросе, о том можно ли ездить с просроченной страховкой ответ четкий и отрицательный.

Просроченное ОСАГО надо незамедлительно продлить, а лучше не допускать отсрочки и перезаключать договор заранее (за 30 дней до конца срока годности). Еще некоторые думают, что езда с просроченным полисом и езда вообще без защиты разные вещи. Но просрочка – не что иное, как ее отсутствие.

Значит, для сотрудника ГАИ нет разницы в том есть ли на руках у вас страховка или у нее истек срок годности. Поскольку при отсутствии полиса ОСАГО налагается идентичное материальное взыскание равное 800 рублям.

Сколько раз инспектор имеет право выписывать штраф за просроченный полис

Вы знаете что будет когда недобросовестный автовладелец забудет, а также вовсе не захочет оформлять «автогражданку». Но сколько можно ездить с просроченной страховкой ОСАГО и с уже выписанным штрафом, любезно выписанным инспектором ГИБДД после проверки документов?

Забавно, но факт, если страховка просрочена, штраф вправе налагаться бесконечное количество раз. Следовательно, пока просрочена страховка, сотрудники ГИБДД вправе проверять документы и выписывать материальные взыскания до тех пор, пока вы не оформите договор повторно.

Штраф за просроченную страховку ОСАГО в 2020 году

Поэтому не стоит считать незначительность суммы штрафа поводом для отказа в страховании, ведь повторные материальные взыскания часто в разы превышают цену самого полиса.

Сколько можно ездить если закончилась страховка в 2019 году? Штраф за просроченный страховой полис

Последнее время в сети появляется информация о том, что штраф за отсутствие страховки в 2019 (ОСАГО) с 1 января увеличится – с 800 рублей до 5000 рублей. Автор инициативы – депутат Сергей Вострецов, — указал на то, что огромное количество автомобилистов пренебрегает покупкой страховки, считая, что это бесполезная трата денег, или же, что они обладают достаточным опытом вождения, чтобы не попасть в ДТП.

Пока это только инициатива. Документ будет внесен в Госдуму в феврале 2019 года, поэтому в самое ближайшее время изменений ждать не стоит.

К сожалению, нередко водители сталкиваются с недобросовестными сотрудниками автоинспекции, действующими против регламента и превышающими полномочия. Часто они применяют завышенные меры наказания. Водителям стоит помнить, что, несмотря на модификацию закона, в 2019 году сотрудники ГИБДД не имеют право применять следующие виды наказания:

  • Снятие регистрационных номерных знаков,
  • Эвакуация автомобиля на штрафную стоянку.

Возможна также ситуация, в которой сотрудник Госавтоинспекции попытается убедить водителя, что забытый дома полис равен просроченной страховке, и выписать штраф в размере 800 рублей. Поэтому нельзя терять бдительности или тушеваться в разговоре с патрульным. В случае необходимости, сразу готовьте доказательства для обжалования протокола в суде.

В первую очередь рассмотрим штраф, который накладывается на водителя, который забыл полис ОСАГО дома. Обратите внимание, речь идет именно о забытом бланке страховки, который тем не менее является действующим и водитель в эту страховку вписан.

Наказание за езду без страховки в данном случае предусмотрено частью 2 статьи 12.3 КоАП и представляет собой предупреждение или штраф в размере 500 рублей.

Штраф за просроченную страховку ОСАГО в 2020 году

Точно такое же наказание может быть наложено на водителя, который приобрел ОСАГО в электронном виде, но не распечатал страховой полис.

Как видите, забыть полис ОСАГО не так уж и страшно в финансовом плане. Например, размер штрафа за просроченную страховку почти в 2 раза больше, но об этом чуть позже.

Просроченный полис ОСАГО — это документ, который устарел хотя бы на один день. Многие владельцы транспортных средств придерживаются устаревших данных. По прежним законам человеку разрешалось добровольно делать выбор — приобретать или не приобретать страховой документ, на какой срок и с какими дополнительными условиями это делать. На такие размышления давался целый месяц.

Теперь же штрафы за просрочку назначаются даже если инспектору ГИБДД посчастливилось поймать вас в ночь с того числа, когда у вас истекает срок действия документа на новый период.

Вопрос, как избежать штрафа, если нет страховки, остается актуальным для многих автолюбителей.

Теперь хочется поговорить о сроках переоформления страхового полиса на авто. Ранее, если срок действия ОСАГО закончился, предоставлялось еще 30 дней на то, чтобы поехать в страховую компанию и оформить новый полис. Отныне, данный закон отменен, это означает, что срок действия полиса страховки ОСАГО после окончания составляет ноль дней.

Штраф за просроченную страховку ОСАГО в 2020 году

Исходя из этого, советую вам за день до даты окончания действия страховки обратиться в страховую компанию для приобретения нового полиса.

Многие автовладельцы ошибочно полагают, что после окончания действия автостраховки без расторжения договора можно пользоваться полисом еще 30 дней (дополнительно). Из этих соображений они не спешат переоформлять страховой договор.

В действительности нормами, действующими до 2009 года, такая возможность предусматривалась, но затем была упразднена. Вполне может быть, что некоторые автовладельцы, не следящие за новостями в сфере страхования, об упразднении таких правил не знают и ездят на просроченном полисе 30 дней.

Однако новые нормы предполагают, что сразу после окончания срока действия полиса ОСАГО, автостраховка считается недействительной и, как следствие, любой инспектор ГИБДД при проверке документов будет обязан выписать штраф.

Любые разглагольствования о том, на какой срок допустимо задержать  оформление страховки ОСАГО после окончания действия договора, не имеют под собой законных оснований. Это значит, что просрочить ОСАГО нельзя даже на 1 день.

В 2019 и 2020 году все договоры ОСАГО заключаются на 1 год. Однако у любого водителя есть возможность уменьшить период использования транспортного средства.

В этом случае стоимость полиса ОСАГО становится меньше, однако и управлять автомобилем можно не круглогодично. Тем не менее данная услуга пользуется популярностью среди дачников, автомобили которых в холодное время года на дорогах не появляются.

Так вот, за выезд «дачника» в «неправильное» время года часть 1 статьи 12.37 КоАП предусматривает наказание в размере 500 рублей.

Штраф за просроченную страховку ОСАГО в 2020 году

Некоторые граждане в стремлении сэкономить немного денег пускаются на различного рода авантюры, при этом совершенно не задумываясь о последствиях. Это касается и использования фальсифицированного документа ОСАГО. Но каждый наверняка слышал о том, что незнание законодательных норм не позволит избежать наказания за их нарушение.

Поэтому важно упомянуть об ответственности для тех водителей, которые сознательно прибегли к использованию фальшивых документов по обязательному страхованию.

В статье 327 части 3 Уголовного Кодекса РФ говорится о том, что если гражданин РФ сознательно использует фальшивый документ, то в случае обнаружения правонарушения, это может обернуться для него одним из следующих вариантов наказания:

  • штраф в размере до 80 000 рублей или з/платы на срок до 6 месяцев;
  • до 480 часов обязательных работ;
  • до 2-х лет исправительных работ;
  • до 6 месяцев ареста.

Таким образом мы рассмотрели, какое административное наказание полагается за эксплуатацию автомобиля с просроченным полисом ОСАГО или в период, не вписанный в страховку. Также мы узнали о том, какой штраф грозит за управление автомобилем водителем, не вписанным в полис страхования.

Автомобилисты до сих пор пугают себя и друг друга штрафстоянкой. Прежде действительно, по истечении «месяца на раздумье» владельца машины ожидала неприятная ситуация: после проверки инспектором ГИБДД автомобиль эвакуировали.

Штраф за просроченную страховку ОСАГО в 2020 году

Выкупить его можно было только после уплаты суммы страховки плюс штрафа, плюс оплаты дней «простоя» — все вместе выходило недешево. Теперь забрать на штрафстоянку транспортное средство больше не могут: все ограничивается штрафом.

Сумма штрафа небольшая — 800 рублей за факт езды с просроченным полисом ОСАГО. Некоторых владельцев машин, живущих в населенных пунктах, где редко проверяют документы и невелик шанс нарваться на гаишника, это заставляет задуматься: а не выгоднее ли несколько раз в год заплатить за отсутствие ОСАГО вместо того, чтобы законно покупать полис?

Идея не из лучших, на это есть несколько причин:

  1. Наличие полиса обязательного государственного страхования подразумевает возмещение убытков, полученных в ДТП вне зависимости, кто является виновником аварии. ОСАГО покрывает до 400 тысяч рублей, тогда как при отсутствии полиса придется чинить машину за свой счет, а если вы оказались виновником ДТП по решению суда — то платить за ремонт того, с кем не повезло «встретиться» на дороге.
  2. Штраф назначается не за сам факт наличия машины с полисом-просрочкой, а за управление незастрахованным транспортным средством. На практике такая формулировка означает, что каждый раз, когда вы садитесь за руль, вас могут оштрафовать. Некоторые сотрудники ГИБДД специально «караулят» таких водителей, чтобы поймать их два-три раза в день!
  3. Если за руль автомобиля, не застрахованного государственным департаментом, сядет другой человек, то штраф увеличится еще на 500 рублей за каждый случай. Сумма взыскания накладывается и на владельца, и на того, кто фактически находился за рулем в момент поимки.

Есть ли смысл экономить на ОСАГО при таком раскладе? Каждый автолюбитель отвечает на этот вопрос самостоятельно. Но можете не сомневаться: инспектора ГИБДД обязательно запомнят ваш номер и ваше транспортное средство после двух-трех поимок и смогут использовать как источник повышения сборов, да еще и передадут ваш номер своим коллегам, чтобы они тоже могли «поживиться» за ваш счет.

Решайте сами, надо ли оно вам либо проще один раз заплатить за требуемый документ.

Информация о том, что автоматические камеры начнут фиксировать отсутствие ОСАГО ходит по интернету уже в течение нескольких лет. Последняя волна подобных новостей появилась осенью 2018 года.

Однако в 2019 году ни один водитель не сообщил о том, что он получил штраф за отсутствие страховки с автоматической камерой. Так что в настоящее время камеры данный штраф не фиксируют.

Штраф за просроченную страховку ОСАГО в 2020 году

Примечание. Если камеры ГИБДД все же научатся накладывать штраф за ОСАГО, данная статья будет обновлена.

В данном случае речь идет об управлении автомобилем водителем, не вписанным в полис ОСАГО. Например, такая ситуация может возникнуть, если Вам срочно потребовалось сесть за руль незнакомого автомобиля и на переоформление страховки нет времени.

Штраф за невписанного в страховку водителя составит 500 рублей (часть 1 статьи 12.37 КоАП).

Одной из самых неприятных ситуаций можно назвать попадание авто в ДТП в тот период, когда автовладелец еще не успел продлить/переоформить автостраховку.

за отсутствие страховки. Ну а далее возможны такие варианты:

  • Если ДТП произошло по вине водителя не имеющего ОСАГО, то именно ему придется возмещать из собственных средств потерпевшей стороне. Отсутствие у виновника автостраховки обязательно фиксируется в справке о ДТП. Затем пострадавшая сторона проведет независимую экспертизу. Виновник обязательно должен быть на нее приглашен официально (телеграммой, факт отправки которой фиксируется) иначе оспаривать результаты ее проведения в суде будет затруднительно. Не стоит также забывать о том, какой величины штраф за просроченную страховку понадобится оплатить дополнительно. Многие предпочитают искать варианты разрешения споров и претензий в до судебном порядке. Когда компромисс найден, стоит обязательно взять с пострадавшего расписку, где будет указано, что он не имеет никаких претензий по конкретному ДТП (даже при последующем выявлении скрытых повреждений).
  • Если же, попав в аварию, автоводитель без страховки признан пострадавшим, то ущерб ему возместят, однако штраф за отсутствие полиса заплатить все же придется.

Какие штрафы за просроченный полис для юридических лиц

По ОСАГО гражданской ответственностью должны защититься все водители без исключения. А значит, даже юридическому лицу придется заплатить штраф, в случае остановки сотрудниками полиции и выявлении отсутствия полиса.

Но какое наказание за просроченную «автогражданку» ожидает юридическое лицо? Сумма штрафа за страховку не изменяется и остается равной 800 рублям. Следовательно, даже работающего на фирму водителя вправе оштрафовать за несоблюдение законодательства и никаких поблажек здесь не предусмотрено.

Еще по теме  Ставка НДС 0 и "без НДС" - отличия

Штрафы связанные со страховым полисом и суммы

Отдельно стоит упомянуть нарушения, на которые эта «акция» не распространяется:

  • Управление в нетрезвом виде, отказ от освидетельствования;
  • Водитель стал виновником ДТП с пострадавшими;
  • Превышение скорости более чем на 40 км/ч;
  • Повторные проезд на запрещающий знак светофора;
  • Повторное управление автомобилем без регистрации;
  • Выезд на трамвайные пути или встречную полосу;
  • Исполнение отсрочено или рассрочено.

житель Подмосковья обратился в Конституционный суд после того, как не смог оплатить взыскание со скидкой из-за того, что уведомление было доставлено после истечения 20-дневного срока. Однако пока неизвестно, когда изменения вступят в силу – как и то, успеют ли банки «перенастроиться» на новый льготный срок выплат.

Штрафы за вождение без страховки в 2019 году – горячая тема. А перспектива того, что штраф за отсутствие страховки в 2019 (ОСАГО) увеличится до 5000 рублей, должна только положительно повлиять на автовладельцев. По оценкам ЦБ, средняя стоимость полиса в 2018 году составила 5800, а в 2017 – 6000 рублей, что лишь немногим больше нового размера наказания.

Свод законов, регулирующих административные правоотношения, предусматривает штрафы за несоблюдение требований по страхованию:

  • По полису машину разрешено эксплуатировать в рамках одного срока (к примеру, с апреля по октябрь), а ездят на нем зимой, то нарушитель в качестве наказания должен уплатить 500 рублей.
  • Договор продлен вовремя, с человека, не вписанного в страховку, но управляющего транспортным средством также взимают 500 рублей.
  • Полис находится у водителя, но продление вовремя не осуществлено, инспектор обязан применить самый высокий штраф в размере 800 рублей.
  • Собственник автотранспорта вовремя перезаключил сделку со страховщиком и получил на руки бланк, но по какой-либо причине не имеет у себя. К нему применяют административное наказание в виде взыскания в размере 500 рублей. Помните, у штрафующих сотрудников ДПС есть возможность проверить факт наличия полиса. А выписать максимальный штраф не разобравшись, они не имеют права.
  • Обязательного документа у водителя нет и во время первой же проверки по базе, факт отсутствия был установлен. Ему сулит наказание в виде денежной санкции в размере 800 рублей.

Получается, за административное правонарушение, связанное с нюансами оформления обязательной страховки предусмотрено наказание в виде штрафа. Конечно, размер определяется зависимо от тяжести несоблюдения правил и колеблется от 500 до 800 рублей.

Зафиксировать нарушение и выписать штрафную санкцию инспектор имеет право тогда, когда хозяин эксплуатирует свое транспортное средство. Стоящая в гараже на протяжении длительного периода машина не участвующая в дорожном движении является подтверждением ее неиспользования.

Ранее были указаны штрафы в минимальном размере. В случае повторного прецедента водителя могут вызвать в суд. Тогда в качестве наказания водителю выставят сумму в несколько раз больше и его ждут расходы, связанные с судом.

Штраф за езду на автомобиле без страхового полиса

Водитель может обратиться к инспектору с просьбой проверить информацию в базе, где факт обновления полиса уже зафиксирован. Не подтвердив регистрацию, ему придется заплатить больше, поскольку за отсутствие документа и информации о регистрации, по закону, физическому лицу грозит более серьезное наказание, отображаемое в сумме денежного взыскания.

По отношению к водителю и владельцу автотранспорта применяются меры наказания в таких ситуациях:

  • ОСАГО отсутствует и гражданин перемещался на чужой машине. Административное наказание ждет владельца транспорта и гражданина, бывшего за рулем. Наказание предусмотрено за управление без обязательного документа и за отсутствие полиса в принципе.
  • Гражданин ездит с просроченной автостраховкой. Наличие документа с истёкшим сроком равносильно отсутствию. Соответственно, взыскание осуществляется в том же размере, как и за отсутствие ОСАГО.
  • Штраф предусмотрен за эксплуатацию автотранспорта не в назначенный период. К примеру, семья пользуется машиной чтобы ездить на загородный дачный участок в теплое время года, нет смысла оформлять страховку на целый год. Но ездить на машине зимой они не должны (ведь договор заключается на три летних месяца). Владельцу машины не сулит административное наказание с максимальной суммой штрафа, по сравнению с полным отсутствием полиса.

Период действия соглашения по страхованию равно 1 году. Но в рамках годового срока устанавливается и период, на протяжении которого собственник фактически пользуется машиной. В договор он вписывается как период использования.

Для автомобилей, находящихся в пределах России, он продолжается от 3 до 12 месяцев. То есть, действует соглашение ровно год, но ездить на машине по нему дозволено в рамках разрешенного страховкой периода.

Эти волнения напрасны, ведь подобные ограничения уже не применяют. Следовательно водитель сократит время и вместо поездки на специальную стоянку отправится к своему страховщику и продлит обязательную сделку. Здесь придется заплатить минимум 800 рублей.

Несколько лет назад за несоблюдение условий обязательного страхования с автотранспорта снимали госномера, но сейчас эта жесткая мера упразднена согласно административному своду законов.

Многим известно о предполагаемом нововведении по выявлению нарушителей закона об автостраховании. Так, на каждой перезагруженной автотранспортом улице должна присутствовать камера, фиксирующая номера автомобилей и эти данные сверять с базой, где регистрируются сделки о страховании.

Водителю, при отсутствии своевременной регистрации договора, присылают квитанцию на оплату штрафа. Весь процесс выявления нарушителей и применение по отношению к ним наказания, проходит в автоматическом режиме. Регистрация камерой могла бы сократить количество полисов, приобретенных незаконным путем.

Но подобающим образом правовой фундамент для воплощения проекта в действие подготовить не успели. Возможно, в будущем автоматическая система будет введена, но правительство должно выделить финансовые ресурсы на покупку специальной техники. Кроме того, необходимо усовершенствовать базу, через которую проходят сделки по ОСАГО.

В случае установления техники и оптимизации единой базы, между ними наладится бесперебойная связь. Но, на данный момент, нововведение остается пока в планах.

Нужно отметить сразу:

  • ОСАГО — страхование обязательное;
  • КАСКО — страхование добровольное.

Если нет полиса КАСКО, за это не наказывают, так как отсутствует сама причина для наложения взыскания. Зато отсутствие ОСАГО — это уже проступок. Даже в самой аббревиатуре присутствует слово «обязательное». Отсутствие (просрочка) этого полиса приводит к наказанию водителя.

Сложилась следующая практика: обычно автовладельцы оформляют полис ОСАГО на 1 год, затем повторяют процедуру. Еще не так давно допускалась езда и с просроченным полисом, такой возможностью удавалось пользоваться период до 1-го месяца. Но законодатели догадались, что автовладельцы в «льготный» месяц не спешат продлевать страховку, и эту бесполезную месячную льготу отменили.

В настоящий период о переоформлении ОСАГО (продлении) стоит задуматься еще до того, как полис становится недействительным. Заблаговременное обновление полиса позволяет:

  • подстраховаться на случай аварии с тяжкими последствиями не на словах, а в действительности;
  • избежать назначения штрафа;
  • воспользоваться скидкой при продлении документа (хотя это правило устанавливают не все страховщики).

При этом выплаты лимитированы – размер зависит от типа причиненного ущерба. К примеру, если был нанесен вред здоровью или жизни человека, то их величина составляет полмиллиона рублей каждому лицу, пострадавшему при ДТП. При имущественном ущербе положенная сумма снижается до 400 рублей.

Поэтому водителям, тем более начинающим, нужно понимать, что переоформление страховки – это не пустая трата денежных средств. В первую очередь полис выступает в качестве предупреждения возможных расходов и обеспечения интересов в непредусмотренных обстоятельствах.

Инспектор Государственной инспекции безопасности дорожного движения может потребовать предоставить страховку при проверке документов лица, управляющего транспортным средством. Если же водитель ездит без полиса или с ОСАГО с истекшим сроком действия, это по сути означает, что он отказывается от компенсационных выплат.

Штраф в таком случае – это только начало. Если попасть в дорожно-транспортное происшествие с просроченной страховкой, при этом оказаться виновным, придется за счет собственных средств рассчитываться с пострадавшей стороной.

Немало водителей до сих пор находятся в заблуждении, что после истечения срока действия полиса он остается актуальным еще в течение месяца. Данное уточнение не действует уже больше 10 лет – оно было отменено еще в 2009 году. В связи с этим контракт со страховой компанией утрачивает свою юридическую силу со дня, следующего за последним днем срока действия документа.

Штраф за просроченную страховку приравнивается к штрафу за отсутствие полиса – в 2019 году его размер составляет 800 рублей. Нужно учитывать, что водитель будет привлечен к ответственности даже в том случае, если время просрочки не превышает одного дня.

Стандартно полис ОСАГО оформляется на один год, но по желанию заявителя период может быть уменьшен. Такой выбор актуален для людей, предпочитающих ездить только в весенне-летний сезон.

При игнорировании данного правила предусмотрено наказание в виде штрафа в 500 рублей.

Автомобилист может рассчитывать на скидку при оплате штрафа, но лишь при соблюдении определенных условий.

В первую очередь следует уточнить, что снизить размер можно только в отношении правонарушений, указанных в главе 12 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации.

В этот раздел включают езду без регистрации ТС, без пройденного техобслуживания, без обязательных документов – в том числе и без полиса страхования или с истекшим сроком действия страховки.

Что в перспективе

В любом случае, даже при отсутствии серьезных мер взыскания, не рекомендуется ездить без полиса. Его придется вновь составлять даже после оплаты штрафа. Если же данное нарушение приобретает систематический характер, инспекторы ГИБДД вправе ужесточить наказание.

Помимо этого, недавно Российский союз автостраховщиков предложил разработать проект для проверки полисов автогражданского страхования с помощью специальных камер, установленных на проезжей части. То есть не потребуется даже привлекать инспекторов – все будет происходить автоматически.

Камера фиксирует номер транспортного средства, после чего проводит сверку с информацией РСА. Если обнаружено, что у водителя автомобиля нет полиса или он просрочен, штраф выписывается сразу же – на почту нарушителю.

Несмотря на тот факт, что подобная система уже действует, но затрагивает лишь случаи с нарушением Правил дорожного движения, реализовать данный проект оказалось слишком сложно с технической точки зрения. Поэтому предложение пока остается на стадии разработки, но при этом от него не отказываются.

Следует уточнить, что в госавтоинспекции изначально говорилось о трудностях с исполнением данной инициативы. Для обеспечения функционирования такой системы потребуется наладить работу автоматики с большими объемами информации между:

  • ГИБДД;
  • РСА;
  • Центром организации дорожного движения.

Однако отметать возможность реализации подобного проекта не стоит. Вполне возможно, что правительство решит выделить дополнительные средства для разработки системы – ведь от количества выявленных нарушителей напрямую зависит пополнение казны, а также риски возникновения аварийной ситуации на дорогах страны.

Сколько стоит новая страховка ОСАГО

Значит, непродленной страховку оставлять не следует, поскольку автострахование на автомобиль должно оставаться непрерывным и продлеваться из года в год. Стоимость страховки на автомобиль складывается из множества показателей, в числе которых бонусы за аккуратное вождение.

Первый раз покупая страховку, бонус равен 1. В случае предоставления договора купли-продажи автомобиля (приобрели другое авто, но имеете приличный водительский стаж), вы вправе восстановить бонусы. Тогда страховка на машину станет дешевле, в зависимости от класса КБМ.

Возможность продлить договор дистанционным способом – преимущество владельцев автомобилей, ранее оформляющих «автогражданку».

Покупка онлайн (продление) совершенно не отличается по цене от обращения в страховую компанию лично. Но учитывайте, страховые агенты рассчитывают цену на каждого водителя индивидуально.

Загрузка ...