Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7 (499) 653-60-72 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 426-14-07 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 500-27-29 (бесплатно)

Вклад в швейцарском банке (депозиты) в 2020 году

Кому стоит открыть счет в швейцарском банке?

Существует миф, что открыть счет в Швейцарии могут лишь миллионеры и миллиардеры. Это не совсем так: открыть счет могут инвесторы с разным достатком. Но цена будет выше, чем в обычном банке, который стоит напротив вашего дома.

В зависимости от конкретного банка инвестору потребуется вложить на депозит от нескольких тысяч до нескольких миллионов евро, долларов или франков. Зачастую придётся не только открыть депозит или расчётный счет, но и поддерживать минимальную сумму.

В историческом банке в Швейцарии требуется вложить 500 000 долларов и минимальный остаток не должен опускаться ниже 250 000. Хотя, разумеется, есть банки и попроще: в основе своей это либо гиганты Credit Suisse или UBS, плюс ритейл-банки.

Но основной интерес инвесторов, конечно, к частным приват-банкам, где суммы взносов выше, обслуживание личное, а перспективы широкие.

Независимо от выбранного банка, открыть счет в Швейцарии могут лица:

  • Которые достигли 18 лет;
  • Не имеют проблем с законом;
  • Которые готовы предоставить полную информацию о себе и своих деньгах;
  • Которые стремятся в первую очередь защитить свои легальные доходы;
  • Которым нужно доказать свой статус или подтвердить репутацию серьёзного бизнесмена;
  • Которым важна конфиденциальность;
  • Которые готовы инвестировать крупные суммы – чем больше вклады, тем выгоднее условия.

Открытие корпоративного банковского счёта в Швейцарии в VP Bank

С другой стороны, противопоказано пользоваться швейцарскими счетами следующим лицам:

  • Которые отмывают преступные доходы;
  • Которые не могут доказать легальность происхождения средств;
  • Которые не могут поддерживать заданный минимум на счету.

Несмотря на строгую конфиденциальность и историческое наследие, Швейцария больше не смотрит только на деньги. Репутация юрисдикции подверглась серьёзным нападкам за последние годы, особенно со стороны США и Европейских соседей.

Сегодня швейцарские счета – это надёжность, уважение, управление, но никак ни секретность для преступников, нарушений, отмывания. Среди запрашиваемых документов есть даже доказательство уплаты налогов и участие в программе КИК – поэтому не рассчитывайте на лёгкую прогулку до банка.

Несмотря на умение работать с большими деньгами, местные банки и банкиры не готовы поступиться репутацией и, прямо скажем, собственным будущим, ради подозрительных денег.

Законы о банковской тайне в Швейцарии

Современная швейцарская банковская конфиденциальность может проследить свое происхождение от швейцарского банковского закона 1934. Их правительство приняло закон в значительной степени из-за надвигающейся немецкой нацистской угрозы и политических беспорядков во Франции. Обе организации пытались заставить швейцарские банки разглашать информацию вкладчиков во имя «блага государства».

Швейцарцы ответили банковским законом 1934. Этот закон в основном изложил правила конфиденциальности учетной записи. Это также обеспечило правовую основу для такого. Наконец, предусматривалось уголовное наказание тех, кто нарушал конфиденциальность счетов вкладчиков. Это привело к текущей ситуации, которая в основном (и, проще говоря, здесь) считает правила и нормы негибкими.

То есть в отношении депозитной и транзакционной конфиденциальности, а также личности вкладчиков или счета. Они не отказываются от банковских историй слегка. Должно быть существенное уголовное обвинение, прежде чем правительственный орган, особенно иностранный, сможет проникнуть в этот экран конфиденциальности.

Ещё один важный момент, на который необходимо обратить пристальное внимание – это банковская тайна в Швейцарии. Зачем? Затем, что сложившееся мнение и историческая память мешают признать реальную обстановку в этой сфере.

Вклад в швейцарском банке (депозиты) в 2020 году

Швейцария всегда предлагала надёжную защиту данных. Правила банковской тайны прописаны в законе и за разглашение информации о вкладчиках грозит наказание.

Но в связи с новыми правилами и новым временем современная банковская тайна — это не то же самое, что 10-20-100 лет назад.

Устоялось мнение, что Банковская тайна защищает информацию от любого внешнего запроса. Так и было: даже правоохранительные органы Швейцарии, не говоря про иностранные, не могли сходу получить данные от банков. Защита конфиденциальности была выше.

Однако в связи со скандалами в сфере отмывания денег, после тяжёлой борьбы с США и Германией с Францией, Швейцарии пришлось пойти на уступки. Правила банковской тайны изменились.

От кого защищает теперь банковская тайна? От любопытных журналистов, от завистников, от родственников, которым не сообщили, от всех не вовлечённых людей без особых полномочий.

Вклад в швейцарском банке (депозиты) в 2020 году

От кого же она не защищает? От налоговых органов. Плюс от иных правоохранительных органов, если было показано, что человек совершил серьёзное правонарушение.

Еще по теме  Уступка прав требования по кредитному договору

К тому же Швейцария присоединилась к автоматическому обмену информацией и уже с этого года готова делится данными с соседями в Европе. К тому же готовится к обмену с другими странами, в том числе и с Россией, если РФ выполнит свои обязательства.

Об американских вкладчиках банки передают информацию в автоматическом режиме из-за опасения попасть на штрафы, которые разорили или нанесли урон другим банкам. Единый Стандарт ОЭСР пока так не пугает, как американская FATCA, но обмен данными будет осуществляться, поэтому говорить о банковской тайне в старом понимании нельзя.

Банковская тайна в Швейцарии гарантирует, что никто не будет просто так рассказывать о ваших счетах, деньгах и о вас. И чем серьёзнее банк, чем крупнее депозиты, тем больше заинтересованы в тишине, как вы, так и банкиры.

Ведь это элемент надёжности при работе банка.

Удаленное открытие номерного банковского счета с анонимными картами в Швейцарии

В Швейцарии очень много лет действовали банковские законы, которые запрещали банкам страны раскрывать данные о владельцах счетов иностранным правительственным учреждениям или кому-либо еще. Однако в последние годы ситуация изменилась, поскольку банковская тайна была ослаблена из-за постоянного давления со стороны различных стран, требующих раскрытия информации о  владельцах счетов, которые могут подозреваться в уклонении от уплаты налогов.

В то же время, существуют инициативы по включению законов о банковской тайне в конституцию Швейцарии, чтобы защитить банковское законодательство от  дальнейшего ослабления.

Законы Швейцарии предусматривают, что раскрытие информации о владельце счета является преступлением для банкира. Банковское законодательство Швейцарии также защищает банкиров от любых исков, инициированных иностранцами, уголовных обвинений или запросов об экстрадиции за неразглашение клиентской информации.

Ситуации, когда секретность не применяется

Вклад в швейцарском банке (депозиты) в 2020 году

Конфиденциальность клиента теряется только тогда, когда владелец счета совершает действия, противоречащие законодательству Швейцарии. Фильмы часто показывают теневых персонажей, переводящих крупные суммы денег на офшорные швейцарские счета.

Точно так же богатые люди, в прошлом, пытались злоупотреблять законами о секретности швейцарских банков, чтобы защитить свои активы от правоохранителей, налоговых органов и кредиторов. Все такие действия будут считаться незаконными швейцарскими властями, и информация о владельце счета может быть раскрыта в подобных случаях.

Раскрытие банковской информации о владельцах счета может также происходить, в случаях, если против владельца банковского счета ведутся уголовные дела, бракоразводный процесс или проводится налоговое расследование. Швейцарская банковская ассоциация совершенно ясно говорит о том, что швейцарские счета не могут быть использованы в качестве убежища для незаконно полученных богатств. Кроме того, Швейцарские банки охотно сотрудничают с иностранными правительствами по таким вопросам, как терроризм и мошенничество.

Решения зарубежных судов (например, из США) по делам, связанным с гражданскими и уголовными преступлениями, также могут вынудить швейцарские власти раскрыть информацию о банковском счёте подсудимого лица. Таким образом, Швейцарские банки не предоставляют защиту своих клиентов, которые являются нарушителями закона в той или иной стране и подвержены судебному преследованию. Швейцарские банки, как правило, сотрудничают с властями, предъявляющими обвинения в подобных судебных разбирательствах.

Однако, это не делает Швейцарские банки менее привлекательными для людей, которые не имеют проблем с законодательством в тех странах, где они живут и работают. Если вы относите себя к таковым, то независимо от ситуации с банковской тайной, вам будет интересно знать, что такое швейцарские банковские счета и как их открыть. Ниже вы найдете много полезной информации о швейцарских банковских счетах.

Какие документы необходимы для того, чтобы открыть счет в швейцарском банке?

Правильно оформленные и поданные документы – решающий этап на пути к швейцарским счетам. Ошибки, небрежность, неточность способны привести к отказу быстрее, чем дурной запах изо рта на первом свидании.

Есть документы, которые требуют все и обязательно, а есть те, которые просят в индивидуальном порядке.

Общими документами для открытия счета в швейцарском банке являются:

  • Для бенефициаров счета, подписантов и прочих доверенных лиц:
    • Копия паспорта и ID;
    • Оригинал документов, которые подтверждают резиденцию и адрес проживания (чаще всего это оплаченные счета за коммунальные услуги – электричество, газ, воду);
  • Если речь идёт о корпоративном счете (такое возможно наравне с личными счетами), то добавляются:
    • Копия паспорта директоров компании;
    • Копия сертификата об инкорпорации;
    • Если компании больше года, то сертификат Good Standing;
    • Копия сертификата учредительного договора, устава и т.п.;
    • Регистр директоров и акционеров.
Еще по теме  До скольки может гулять подросток 14 лет

Все документы должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены. При этом банк оставляет за собой право потребовать дополнительные документы и в ваших интересах максимально быстро и качественно выполнить требования.

Швейцарский банк

Как уже было сказано выше, первое, что необходимо, это официальное удостоверение личности. Для этого банки предпочитают либо личную встречу, либо встречу с представителями. Кроме этого, финансовое учреждение Швейцарии может попросить документацию, которая будет подтверждать законное происхождение вашего капитала, к примеру, это может быть расписка, договор или же выписка. Нужно понимать, что в подобных банках нет такого понятия, как анонимный счет.

Работа с профессионалом

Как видите, процесс открытия счета в Швейцарском банке непростой. Если вы серьезно настроены на хранении ваших средств в Швейцарии, то, возможно, перед этим, всё-таки лучше было бы обсудить этот шаг с вашим с налоговым консультантом, чтобы понять какие налоговые последствия владения и управления счетом в Швейцарии могут для вас последовать. Вы же не хотите иметь проблемы с налоговой службой вашей страны позднее.

Здесь же мы хотели лишь напомнить о том, что Швейцария присоединилась к автоматическому обмену финансовой информацией между фискальными органами по стандарту CRS с 2018 года. Это значит, что данные о счетах российских граждан попали в налоговые органы России из Швейцарии в сентябре-октябре 2019 года. Тоже самое будет сделано по результатам 2019 года, но уже осенью 2020 года.

В этом также нет ничего страшного, если вы извещали свою налоговую инспекцию о счете, открытом в швейцарском банке в течение 30 дней, после получения уведомления из банка с реквизитами вашего зарубежного счета.

Более того, начиная с 2020 года, необходимо также сообщать в ФНС России о всех счетах, открытых не только в иностранных банках, но и в иных финансовых учреждениях, осуществляющих управление денежными активами в пользу 3-х лиц. Например, о счетах, открытых в платежных системах, в том числе и в швейцарских, также необходимо уведомить налоговую инспекцию.

Кроме того, если годовой оборот по вашему зарубежному счету будет превышать рублевый эквивалент 200 тыс рублей за год, то вы обязаны будет предоставлять в налоговую инспекцию также отчет о движении средств по вашему зарубежному счету.

Благо что, как уведомление об открытии иностранного счета, так и отчет о движении средств не требует много времени и подается через личный кабинет налогоплательщика в течение 10-15 минут. Главное, не забыть это сделать.

Если данные обязанности вас не смущают, то можно начать собирать необходимые документы. Однако, мы всё-таки рекомендуем делать это с профессиональными консультантами, т.к. в случае их недостаточности или неверности оформления, швейцарский банк может отказать вам потому, что они не сочтут ваш профиль заслуживающим доверия.

Поэтому мы рекомендуем это делать вместе с нашими консультантами.

Процесс переписки со швейцарским банком должен быть плавным и эффективным, чтобы максимально увеличить ваши шансы на утверждение банковского счета.

Вклад в швейцарском банке (депозиты) в 2020 году

Работа с кем-то, кто ранее открывал счет и имеет отношения с банками в Швейцарии в настоящий момент, может не гарантировать вам успеха по той простой причине, что это частный случай, который может не иметь к вашей ситуации никакого отношения.

Мы оказываем постоянно консультационные услуги по вопросам открытия счетов в Швейцарии и можем практически оказать вам гарантированную поддержку в этом непростом процессе. Что мы предлагаем?

  1. Консультацию по подбору банка для открытия зарубежного счета. Подробнее об этом можно узнать из этой статьи.
  2. Консультацию по подбору зарубежной платежной системы. Подробнее об этом можно узнать из этой статьи.
  3. Предварительное одобрение вашей кандидатуры для открытия счета в иностранном банке Pre-Approval. Мы подробно описали, для кого и почему является актуальной данная услуга в этой статье.

Как сделать вклад в швейцарском банке

Но прежде, чем готовить документы к открытию счета в Швейцарии, вас наверняка заинтересует ответ на вопрос: а надёжны ли вообще швейцарские счета?

Если кратко: да, надёжны. Особенно, если избегать гигантов и выбирать среднего размера банки, которые работают на результат. Как выбрать такой банк вы узнаете на бесплатной консультации.

В целом же за надёжность банков и банковского сектора говорят следующие факты:

  • Банковский сектор активно используется на протяжении как минимум 5 сотен лет;
  • За эти годы накопился огромный опыт управления активами;
  • В разное время 20-40% швейцарских франков обеспечены золотом;
  • Вкладам гарантирована безопасность;
  • Закон защищает вкладчиков;
  • Единственный способ быстро обанкротить швейцарский банк – наложить на него штраф в пару миллиардов долларов (что практиковали США и почему банки теперь внимательно следят за новыми клиентами).
Еще по теме  Возврат денег и в какие сроки

Особый интерес представляют ячейки в банке. Как вы знаете, в некоторых банках в случае кризиса, содержимое ячеек замораживается наравне со счетами и используется для покрытия долгов. В Швейцарии ячейки остаются свободными и владельцы в любой момент могут забрать своё имущество из них. Не говоря о том, что в ячейках можно хранить что угодно, в том числе и наличность, в отличие от JPMorgan.

Если бы швейцарские счета не были надёжными, то состоятельные люди со всего мира не стремились бы их открывать. Вы можете встать в одном ряду с самым богатыми людьми и открыть банковский счет в Швейцарии.

Согласно законодательству Швейцарии, предписывающему проводить «должную проверку», финансовая организация обязана проверить личность физического лица по официальному документу.

как открыть счет в швейцарском банке

Если заинтересовавшие Вас швейцарское финансовое учреждение имеет дочернее предприятие, филиал или представительство на территории где проживаете вы, то такую проверку можно пройти у вас.

Если финансовое учреждение не представлено, то нужно лично установить связь с финансовой организацией в Швейцарии или установить связь с финансовой организацией — посредником, чтобы они помогли устроить для Вас аудиенцию со швейцарскими банкирами и доставить Вам всю нужную дополнительную информацию.

Все необходимые сведения как оформить счет в Швейцарском финансовом учреждении стоит узнавать у посредников, которые предоставляют такие услуги, или связываться непосредственно со Швейцарским финансовым учреждением.

Условия, что оказывает финансовая организация:

  • способ оформить счет в швейцарских франках (CHF), евро (EUR), долларах (USD), британском фунте стерлинге (GBP) и в юанях;
  • ответственное хранение информации об оформлении счета;
  • надежное хранение финансов;
  • преимущество использования кредитной карточки, что связанно с оформлением счета;
  • оплата прибыли по объему взноса;
  • возможность закрывать счет по требованию.

Для оформления депозитного счета в банке Швейцарии потребуется загранпаспорт, идентификационная карта или другой документ, устанавливающий личность.

Также банковская организация может запросить документы о происхождении средств — договор о продаже ценностей, недвижимости и др.

Кроме того, банк проверяет, был ли уплачен налог с вносимых денег. Банки стараются максимально проверять клиентов, в особенности новых.

Иногда могут потребоваться другие документы (на усмотрение организации). Стоит указать, что из года в год кредитные структуры проявляют более жесткие запросы к составу пакета документов.

Нужен ли минимальный депозит и минимальный баланс на швейцарских счетах?

Да, нужен. Он может быть минимальным, но большинство банков требует от вкладчиков-нерезидентов внести сначала определённую сумму, а затем и поддерживать баланс не ниже заданного уровня.

Как говорилось выше, есть банки, которые требуют вложить от 500 000 долларов и с минимальным остатком 250 000. Но есть банки, которые просят вложить всего 5 000 евро и не опускать запас на счету ниже эквивалента в 1 000 франков.

Кстати, последний банк не только предлагает минимальный входной порог, но и является единственным банком, который позволяет открыть счет дистанционно!

Открытие счета в Global Gold для приобретения и хранения физических драгметаллов в Швейцарии, Сингапуре и Гонконге

Можно ли открыть счет в швейцарском банке дистанционно?

В целом в Швейцарии не приветствуют дистанционное открытие счета. Вам так или иначе придётся взаимодействовать с банковскими служащими. Отличие лишь в том, что иногда придётся ехать в саму Швейцарию, чтобы подтвердить свою личность, или обратиться в иностранные филиалы того или иного швейцарского банка.

Здесь важно отметить: необходимо открывать счет именно в швейцарском банке на территории Швейцарии. Дело в том, что филиалы подчиняются требованиям местного законодательства. Поэтому, если вы откроете счет в российском или немецком филиале швейцарского банка, то попадёте под действие российских или немецких правил. Вместе с полной прозрачностью и отчётностью.

Однако есть один банк, которые сотрудничает с нашим порталом и который позволят выходцам из СНГ открыть счет в Швейцарии дистанционно. Это не означает, что открыть становится легче. В этом случае вы экономите время и ресурсы на поездке. А подготовка, отсылка и проверка документов всё равно необходимы.

Загрузка ...